AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами.
Высоко рискованные активы (транзакции) — активы (транзакции) с суммарным риском (такие как: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement action и другие) равным 30% и более.
KYC — аббревиатура от Know Your Customer (знай своего клиента), обычно KYC обозначает верификацию или, иными словами, проверку личности клиента. KYC проводится в целях противодействия отмыванию денег, защиты от мошенничества, недопущения выдачи пользователем себя за другого и т.п. Личность пользователя можно подтвердить с помощью удостоверения личности государственного образца, в том числе паспорта, или иного государственного документа.
2. Порядок проведения AML-проверок и реализации принципов KYC
2.1 Во избежание недоразумений и конфликтных ситуаций настоятельно рекомендуем до совершения обмена всем пользователям самостоятельно осуществить проверку уровня риска своей транзакции (активов), например, с помощью https://amlbot.com
2.2 Сервис вправе осуществлять AML-проверку транзакций в случае поступления запроса из правоохранительных органов по конкретной Заявке/Клиенту, в случае подозрительного поведения клиента, а также по своему усмотрению.
2.3 При проведении AML процедур сервис вправе пользоваться сторонними сервисами, такими как https://amlbot.com/ru, https://crystalblockchain.com, https://getblock.net и прочими.
2.4 В случае, если в результате AML-проверки транзакция определена как высоко рискованная Сервис применяет следующие процедуры:
— при риске от 30% до 50% применяется дисконтирование обменного курса на 1-2%
— при риске свыше 50% применяются повышенные прогрессивные проценты дисконтирования курса, также Сервис вправе инициировать процедуру KYC
2.5 В рамках процедуры KYC Сервис вправе запросить у Клиента дополнительные сведения для проведения расширенной идентификации, в качестве таких сведений к примеру могут быть запрошены: фото-селфи или видео-селфи с паспортом в руках (с читаемыми данными: серия и номер паспорта, ФИО), без прерывания на видео демонстрация экрана где отчетливо виден кошелек/аккаунт, с которого была отправлена транзакция (с читаемыми данными: дата и время, сумма и адрес получателя), исполнение заявки приостанавливается до завершения процедуры KYC
2.6 В случае отказа от прохождения процедуры KYC по просьбе клиента Сервис вправе осуществить возврат средств высоко рискованной транзакции, в этом случае Сервис вправе удержать 10% от суммы по заявке, а также комиссию перевода.
